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防止洗钱和消费者欺诈
沃尔玛在世界各地提供金融产品和服务，包括汇款、汇票、支票兑现、账单支付、礼品卡、信用卡和保险。大多数客户均以良好意图进行交易，但一些犯罪分子试图利用我们的服务进行洗钱或伤害客户。防止洗钱和消费者欺诈可以保护我们的客户和公司，并可能阻止严重犯罪。
客户拒绝提供自己地址，用于向另一个国家转账3,000美元。我是否应该将该客户举报为“可疑人员”？
在处理金融交易时，任何不愿提供所要求信息的客户都应被举报为“可疑人员”。
一位客户问我是否可以将一笔5,000美元的交易分成两笔2,500美元的交易，这样他们就不必费心处理可能涉及的文书工作。我是否应该以这种方式处理交易？
不可以。如果确实是同一笔交易，则应作为一笔交易处理，并应完整填写适当文书并上交，以便向政府或沃尔玛报告（如适用）。如果客户拒绝遵守，请联系管理层成员以便协助您。
如果当天业务特别繁忙，有一排客户在等着我，我该怎么办。排在最前面的客户想向一名她不认识的人汇款，我认为这可能是欺诈骗局。我该怎么办？
如果您怀疑洗钱或欺诈骗局，请按照适当程序举报您所在国家的可疑和欺诈活动。如果您所在国家的法律允许，请勿完成交易并举报。虽然这可能需要额外时间并给等待的客户带来不便，但您可能会防止欺诈或其他犯罪活动。
第三方（潜在供应商/卖主、客户）正在完成接洽流程，但不愿意分享关键信息以完成反洗钱尽职调查。是否可以破例？
如果第三方不愿意提交完成反洗钱尽职调查所需信息，或者提交不一致或虚假信息，则应被视为危险信号。正确识别与我们开展业务的第三方并创建简介，以降低可能促进与洗钱或恐怖主义融资相关交易的风险，这一点至关重要。
我在看新闻时，了解到与沃尔玛有商业关系的供应商正在接受与贩毒有关的刑事调查。我该怎么办？
如果您知道可能涉及现有供应商参与可疑活动的信息，请务必提请您的市场反洗钱/金融服务合规团队予以关注。 反洗钱/金融服务合规团队将确定后续步骤，其中可能包括进行尽职调查以确认商业关系是否对公司构成风险。
一位客户一边试图购买礼品卡，一边打电话。这位客户似乎很紧张，似乎正在接受与她正在通话的人的指示。她的行为很可疑，我认为这位客户可能是欺诈骗局的受害者。我该怎么办？
询问顾客是否认识她为其购买礼品卡的人，并告诉她可能是欺诈骗局的受害者。 请按照适当程序举报您所在国家的可疑和欺诈活动。